Wealth Management — Gestão Patrimonial e Investimentos com Assessoria Especializada
A Crediali oferece assessoria de wealth management (gestão de patrimônio) para pessoas físicas de alta renda e empresas que buscam preservar e multiplicar seu patrimônio com estratégia, diversificação e acesso a produtos de investimento nacionais e internacionais. Parceiros: XP Investimentos, BTG Pactual, Bradesco, Santander, Avenue e Dominion.
O que é Wealth Management
Wealth management é a gestão integrada do patrimônio financeiro, imobiliário e empresarial de uma pessoa ou família. Vai além dos investimentos: inclui planejamento tributário, sucessório, proteção patrimonial e estratégia de alocação de ativos para diferentes objetivos e horizontes de tempo.
Alocação de ativos e diversificação
Nossa assessoria monta portfólios diversificados entre renda fixa (CDBs, LCIs, LCAs, Tesouro Direto, debêntures), renda variável (ações, FIIs, ETFs), fundos de investimento, ativos alternativos e investimentos no exterior. A alocação é personalizada conforme o perfil de risco, objetivo e prazo de cada cliente.
Investimentos internacionais
Acesso a mercados globais via Avenue e Dominion: ações americanas, ETFs, bonds corporativos e soberanos, REITs e fundos internacionais em dólar. Diversificação cambial para proteger o patrimônio da desvalorização do real.
Planejamento sucessório e proteção patrimonial
Integração de holding familiar, previdência VGBL, seguros de vida, doação em vida com cláusulas de inalienabilidade e outros instrumentos para transferência eficiente e protegida do patrimônio entre gerações, minimizando o impacto do ITCMD e dos custos de inventário.
Wealth Management:
seu patrimônio, uma estratégia global.
Alocação inteligente entre Brasil e exterior, planejamento fiscal, sucessório e previdenciário — tudo coordenado por uma equipe de assessores independentes.
O que oferecemos
Uma abordagem integrada que vai muito além da escolha de investimentos.
Alocação de Ativos
Portfólio diversificado entre renda fixa, variável, fundos e alternativos conforme seu perfil de risco.
Investimentos no Exterior
Acesso a mercados globais via Avenue e Dominion — ações, bonds, ETFs e fundos internacionais.
Planejamento Sucessório
Integração de holding familiar, previdência VGBL, seguros e doação em vida para transferência eficiente de patrimônio.
Planejamento Tributário
Otimização fiscal da carteira de investimentos — incluindo PGBL, lucros diferidos e estruturas jurídicas.
Renda Passiva Estruturada
Estratégias de renda mensal com FIIs, CRIs, CRAs, debêntures incentivadas e dividendos.
Governança Familiar
Estruturação de acordos societários, holding patrimonial e planejamento para empresas familiares.
Plataformas e gestoras parceiras
Acesso aos melhores produtos nacionais e internacionais em uma só assessoria.
Por que assessoria independente?
Sem conflito de interesse: não somos vinculados a uma única instituição financeira — recomendamos o que é melhor para você.
Acesso multi-plataforma: comparamos produtos de XP, BTG, Bradesco, Santander e mais numa única análise.
Visão integrada: sua carteira de investimentos, previdência e seguros são geridos de forma coordenada — não em silos.
Planejamento fiscal ativo: otimização da carga tributária sobre rendimentos e transmissão de patrimônio.
Diagnóstico Patrimonial Gratuito
Em 60 minutos, nossa equipe analisa sua situação atual e propõe um mapa de ação sem compromisso.
- Avaliação da carteira atual
- Análise de custos e tributação
- Mapeamento de gaps de proteção
- Proposta de estratégia personalizada
Perguntas Frequentes
Perguntas Frequentes
Tire suas dúvidas e tenha mais segurança antes de solicitar o seu crédito.
Depende da plataforma e estratégia. Nossa assessoria atende clientes a partir de R$ 300 mil em ativos financeiros para carteiras nacionais, e acima de US$ 50 mil para investimentos internacionais. Em muitos casos, estruturamos a migração gradual para que você possa acessar produtos diferenciados durante o processo.
O wealth management vai além da escolha de investimentos. Inclui planejamento tributário da carteira, estruturação societária (holdings), integração com previdência e seguros, alocação em ativos no exterior, gestão de riscos e planejamento sucessório — uma visão 360° do seu patrimônio, não apenas a rentabilidade dos ativos.
Diversificação de moeda (proteção contra desvalorização do real), acesso a mercados e empresas globais, menor volatilidade política e econômica, e estruturação em jurisdições com vantagens jurídicas e fiscais. Via Avenue e Dominion, é possível investir em ações americanas, ETFs, bonds e fundos globais.
Nossa remuneração vem principalmente das plataformas parceiras (modelo fee-based), sem conflito de interesse com o cliente. Em produtos específicos de gestão ativa, pode haver taxa de administração da gestora. Toda a estrutura de custos é apresentada com transparência antes de qualquer contratação.
Seu patrimônio merece uma estratégia completa
Do investimento à sucessão, da proteção ao crescimento. Comece com um diagnóstico gratuito.